Attività
Broker assicurativo/finanziario attivo nell’ambito delle assicurazioni aziendali e private di ogni genere quali per esempio dichiarazioni di tassazione per privati, rendite assicurative pensionistiche per chi preleva il capitale dalla cassa pensione, consulenze di pensionamento/prepensionamento, assicurazioni industriali (LPP, rami cose, RC in genere, assicurazione di persone come la perdita di salario malattia ed infortuni, flotte veicoli a motore per imprese, cauzioni, garanzie di costruzione, Bauwesen, Cybernet, assicurazioni d’eventi importanti), aviazione civile (aerei – elicotteri), auto da corsa e competizione, analisi del risparmio fiscale derivante dalle polizze vita o premi unici a risparmio, investimenti assicurativi.
Accompagniamo in banca la persona che necessita di sostegno, per esempio nell’ambito di un investimento oppure trattativa ipotecaria (se non direttamente trattata dal nostro studio su mandato)
Una particolare attenzione la rivolgiamo agli aspetti successori nell’ambito delle polizze sulla vita, a favore degli eredi, discutiamo assieme degli eredi legittimi ed elaboriamo progetti rispettosi delle ultime volontà (consigliamo anche sulle volontà del paziente e stesura di documenti ufficiali). Dal profilo umano vogliamo riservare particolare sensibilità alle persone che hanno subito un decesso di una persona cara, e spieghiamo ed aiutiamo concretamente ad affrontare i temi assicurativi ed i temi finanziari futuri, affrontare l’immediato presente (raccolta del certificato ereditario, contatti con le casse pensioni, assicuratori sulla vita, SUVA e banche); svolgiamo il lavoro amministrativo a favore di chi vive il momento difficile del distacco dal proprio caro e quindi offriamo la cosiddetta attività di Life Coach, poco conosciuta in Svizzera. Per quest’ultima attività sono necessarie doti comunicative delicate che sappiano comprendere la situazione, occorre empatia, sensibilità e rispetto, come pure risulta fondamentale l’accoglienza in un ambiente adeguatamente tranquillo e rassicurante.
Ci rivolgiamo a
- Liberi professionisti
- Imprese di ogni genere
- Privati
Il nostro mandato e i nostri compensi
Semplice, chiaro e preciso.
Esso è annullabile in ogni momento senza spese e costi. La nostra attività è remunerata dalle compagnie presso le quali assicurate i vostri rischi. Eventuali spese o note d’onorario per servizi specifici (per esempio consulenze senza mandato) vengono discusse preventivamente e confermate in forma scritta prima di svolgere l’attività.
Il broker / chi è / la sua funzione nell’economia
Libero professionista che opera soprattutto nel settore assicurativo per il tramite di mandati conferitigli dal cliente al fine di gestire al meglio i propri contratti d’assicurazione e per proporre soluzioni commisurate alle esigenze ed ai costi più favorevoli.
Il broker ha il privilegio di offrire la giusta soluzione al minor costo non essendo vincolato ad una sola compagnia.
Il broker riceve delle autorizzazioni federali per operare (numero FINMA) e si attiene a regole deontologiche severe.
Ipoteche e banche, proposte d’investimento:
- Principali banche attive sul mercato svizzero
- Per le soluzioni ipotecarie offriamo anche le varianti assicurative, spesso molto vantaggiose ed informali; accompagniamo il cliente in banca oppure effettuiamo le richieste di credito chiedendo dei documenti specifici tramite una lista di richiesta d’incarti (preventivi, foto oggetto, piani, redditi, ecc.)
Vantaggi per lei / voi:
- Servizio neutro ed obiettivo
- Lei ottiene il migliore prodotto al minor costo e migliori prestazioni
- Titoli di studio e comprovata esperienza di oltre 30 anni, anche in funzioni manageriali
- Annuncio sinistri fino alla chiusura del caso da parte nostra
- Notevole risparmio di tempo per lei
- Interlocutore unico per tutte le assicurazioni
- Per le azienda offriamo anche il sostegno in ambito LPP per i dipendenti (prepensionamento e informazioni varie)
- Il mandato di broker DETA SA è revocabile in ogni momento senza penali e senza costi ai sensi del CO art. 404